ライフプランの設計

FPによる人生設計・資産形成サポート

ライフプランと資金計画

ライフイベント表とキャッシュフロー表

ライフイベント表は本人、家族の将来の予定を年ごとに表にしたもの。そのライフイベントに沿って、キャッシュフロー表を作成します。キャッシュフロー表は「現在の収支状況」や「今後のライフイベント」をもとに、将来の収支状況や貯蓄残高を表にしたものになります。

学資保険（こども保険）、公的な教育ローン

教育資金を準備する方法には学資保険と公的な教育ローン（教育一般貸付）、日本学生支援機構の奨学金制度があります。これらの制度をうまく利用するために詳細を知ることができます。

財形住宅貯蓄、フラット３５、銀行の住宅ローン

マイホームの取得に必要な購入資金を用意するための知識や購入する際にかかる諸費用（印紙税、不動産取得税、登録免許税）などについての理解が必要です。

社会保険、老後の資金計画

社会保険の仕組みを理解して、老後の資金計画をお手伝いをします。社会保険は払っているのにどのように我々に恩恵を与えてくれているかイメージがわかないかと思います。老後の資金計画には大きく影響します。