皆様のお悩みを聞き取り、理解することで信頼関係を構築いたします。また弊社が提供するサービスの内容や報酬体系、守秘義務に関するご説明をいたします。

・家族構成

・収入・支出

・資産・負債

・保険加入状況

・ライフイベント（教育、住宅、老後など）

・何をいつまでに達成したいか

をヒアリングします

・キャッシュフロー表の作成（年単位の収入・支出・貯蓄残高の推移を可視化）

・バランスシート（資産・負債の一覧）で現状を把握

上記を把握したうえで問題点の抽出を行います。

・教育費ピーク時

・住宅ローンの返済（可能借入金額や返済負担）

・老後の資金が足りているか

など、このステップで現状のまま進んでよいかを判断します。

このフェーズで具体的な改善策を設計

・貯蓄計画

・保険の見直し

・投資方針

・住宅購入計画

・教育資金準備

・老後資金計画

複数のシナリオを提示する場合もあります。